MiFID II et IDD peuvent être pertinents pour les banques et les compagnies d'assurance si elles sont fournisseurs de produits ou distributeurs des produits respectifs.
MiFID II s'applique-t-il aux assureurs ?
L'IDD introduit des exigences spécifiques pour les distributeurs de produits IBI. Ces exigences, qui sont essentiellement des changements induits par la directive II sur les marchés d'instruments financiers ("MiFID II"), obligent les distributeurs d'assurance à agir dans le meilleur intérêt des clients qui achètent des produits IBI.
La MiFID s'applique-t-elle à l'assurance ?
Bien que l'article 2 de la directive sur les marchés d'instruments financiers (MiFID) indique clairement que les entreprises d'assurance vie, non-vie et de réassurance sont exemptées des dispositions de la directive, MiFID affecte les assureurs de plusieurs manières.
À quelles entreprises MiFID s'applique-t-il ?
(1) (en résumé) une entreprise à laquelle MiFID s'appliquerait si elle avait son siège social ou son siège social dans l'EEE, y compris, à certaines fins uniquement, un établissement de crédit et de gestion collective de portefeuille entreprise d'investissement.
À qui MiFID II s'applique-t-il ?
MiFID II couvre pratiquement tous les actifs et toutes les professions du secteur des services financiers de l'UE MiFID II réglemente les transactions hors bourse et de gré à gré, en les poussant essentiellement vers les bourses officielles. Accroître la transparence des coûts et améliorer la tenue des registres des transactions figurent parmi les principales réglementations de MiFID II.
