Les comptes de dépôt peuvent avoir un impact important sur l'aide financière. Étant donné que l'argent d'un compte de dépôt est l'actif de votre enfant et non le vôtre, les formules d'aide financière fédérale considérent 20 % de l'argent disponible pour payer les études universitaires Comparez cela à 529 plans, qui reçoivent plus traitement favorable pour l'aide financière.
Le compte d'épargne d'un enfant affecte-t-il l'aide financière ?
Si un enfant à charge est titulaire et bénéficiaire du compte, les avoirs ne sont pas imputés sur l'aide financière. Si un enfant indépendant est à la fois propriétaire et bénéficiaire du compte, 20 % des actifs seront déduits de l'aide financière.
Les comptes de dépôt sont-ils déclarés sur FAFSA ?
Remarque: Les comptes UGMA et UTMA sont considérés comme des actifs de l'étudiant et doivent être signalés comme un actif de l'étudiant sur le formulaire FAFSA, quel que soit le statut de personne à charge de l'étudiant. N'incluez pas les comptes UGMA et UTMA dont vous êtes le dépositaire mais pas le propriétaire.
Quels sont les avantages et les inconvénients d'un compte de dépôt ?
Les avantages et les inconvénients des comptes de dépôt
- Les options de compte: UGMA et UTMA. …
- Il n'y a pas de limite de contribution. …
- Les biens donnés sont irrévocables. …
- Les taxes sont potentiellement dues pour vous et votre enfant. …
- Votre enfant finira par acquérir un contrôle total. …
- Cela pourrait avoir un impact sur les considérations d'aide financière.
La FAFSA vérifie-t-elle les comptes bancaires des parents ?
La FAFSA vérifie-t-elle vos comptes bancaires ? FAFSA ne vérifie rien, car c'est un formulaire. Cependant, le formulaire vous demande de fournir certaines informations sur vos actifs, y compris les comptes chèques et les comptes d'épargne.
