Il y a une bonne raison à l'importance de rééquilibrer un portefeuille. Non seulement le rééquilibrage vous permet d'acheter vos actions de fonds communs de placement et de fonds obligataires à un prix inférieur, mais il vous oblige également à vendre à un prix plus élevé. Le rééquilibrage peut également augmenter le rendement de vos investissements d'un quart de pour cent ou plus.
Quand dois-je réaffecter mon 401k ?
Les planificateurs financiers recommandent de rééquilibrer au moins une fois par an et pas plus de quatre fois par an. Un moyen simple de le faire est de choisir le même jour chaque année ou chaque trimestre, et d'en faire votre journée pour rééquilibrer.
Est-il bon de rééquilibrer automatiquement 401k ?
En activant la fonction de rééquilibrage dans leur 401(k), le compte vendrait automatiquement des actions et achèterait des obligations pour revenir à son allocation prévue. … Le rééquilibrage automatique permet de contrôler le risque et peut potentiellement améliorer les rendements.
Le rééquilibrage est-il vraiment payant ?
Dans l'ensemble, le rééquilibrage annuel a été le meilleur moyen de maîtriser le risque, avec un écart-type annualisé de 8,55 % au cours des 15 dernières années. La stratégie de rééquilibrage annuel affichait également le taux de capture des baisses le plus bas, à 54,12 %.
À quelle fréquence dois-je rééquilibrer mon portefeuille de retraite ?
Vous pouvez soit rééquilibrer votre portefeuille à un intervalle de temps spécifique (par exemple, chaque année), soit vous ne pouvez rééquilibrer que lorsque votre portefeuille devient clairement déséquilibré. Il n'y a pas de bonne ou de mauvaise méthode, mais à moins que la valeur de votre portefeuille ne soit extrêmement volatile, un rééquilibrage une ou deux fois par an devrait être plus que suffisant.
