Qu'est-ce qu'un "rollover Roth en plan" ? Un roulement Roth dans le plan est un roulement de votre compte, autre qu'un compte qui détient des cotisations Roth désignées, vers votre compte Roth désigné dans le même plan.
Comment fonctionne une conversion en plan Roth ?
Une conversion dans le plan Roth implique de prendre une distribution disponible et éligible au roulement de votre plan 401(k) et de la reporter directement sur un compte Roth au sein du même plan Des exemples d'actifs éligibles peuvent inclure vos propres contributions, les contributions de votre employeur ou les actifs transférés d'un ancien employeur.
Pouvez-vous survoler une distribution Roth ?
Techniquement, ce n'est pas un prêt s'il relève des dispositions de l'IRS qui autorisent les roulements. Vous pouvez transférer le montant que vous avez retiré vers le Roth IRA ou un autre de vos Roth IRA - à l'exclusion des Roth IRA hérités - si les conditions suivantes sont remplies:
Les fonds sont transférés dans les 60 jours suivant leur réception
Les roulements Roth dans le régime sont-ils une prestation protégée ?
Les régimes peuvent limiter les types de cotisations éligibles au roulement dans le régime, sous réserve des exigences de non-discrimination. Les plans peuvent limiter la fréquence des roulements dans le plan (par exemple, à une fois par an). La possibilité de faire un roulement Roth dans le plan n'est pas en soi un avantage protégé
Pourquoi les plans de Roth sont-ils reconduits ?
Le roulement Roth dans le plan permet aux participants de transférer leurs comptes non Roth éligibles vers une option Roth au sein du même plan afin que les participants n'aient pas à retirer des fonds du plan de leur employeur pour participer à un compte Roth.
