Votre argent dans le NPS sera pratiquement immobilisé jusqu'à ce que vous atteigniez l'âge de 60 ans. Par la suite, vous pourrez effectuer un retrait forfaitaire exempt d'impôt pouvant atteindre 60 % du corpus. Les 40 % restants doivent être utilisés pour acheter un plan de rente.
Pouvons-nous faire un NPS d'investissement ponctuel ?
Contrairement au PPF, il n'y a pas de plafond sur le montant que l'on peut investir dans le NPS. Cependant, il y a un minimum de Rs 6 000 qu'un abonné doit contribuer en un an.
Qu'est-ce que la valeur forfaitaire dans le NPS ?
Avantage fiscal sur le retrait forfaitaire: après que le souscripteur ait atteint l'âge de 60 ans, jusqu'à 60 % (au lieu de 40 %) de l'ensemble du corpus retiré en capital est exonéré de l'impôt. Si le corpus total à l'âge de 60 ans est de 20 lakhs, alors 60 % du corpus total, c'est-à-dire 12 lakhs, vous pouvez retirer sans payer d'impôt.
Quel est le meilleur niveau NPS 1 ou niveau 2 ?
Alors que NPS Tier I est bien adapté à la planification de la retraite, les comptes NPS Tier II agissent comme un compte d'épargne volontaire. L'investissement NPS de niveau 1 est un investissement à long terme et le montant ne peut pas être retiré avant la retraite. … 1,5 lakh en vertu de la section 80C, le NPS offre des possibilités d'économies d'impôt supplémentaires.
Quels sont les inconvénients du NPS ?
Fiscalité au moment du retraitLe corpus NPS, que le souscripteur peut utiliser pour acheter une rente ou pour toucher des pensions, est imposable, à l'échéance des régimes. 60 % de l'investissement dans le NPS est imposé par le gouvernement indien, tandis que 40 % échappe à l'impôt.
