A Lifetime ISA (LISA) vous permet d'économiser jusqu'à 4 000 £ chaque année d'imposition pour une première maison ou votre retraite, l'État ajoutant un bonus de 25 % en plus de ce que vous économisez. Cela signifie que vous pourriez obtenir un gros 1 000 £ d'argent gratuit par an. De plus, vous gagnez des intérêts sur tout ce que vous économisez, et comme il s'agit d'un ISA, ces intérêts sont exonérés d'impôt.
Comment les intérêts sont-ils payés sur un ISA à vie ?
Les intérêts courent quotidiennement et sont payés mensuellement.
Les intérêts ISA viagers sont-ils imposables ?
L'ISA à vie est un compte d'épargne libre d'impôt à plus long terme qui vous offre un bonus gouvernemental de 25 % de l'argent que vous avez investi, jusqu'à un maximum de 1 000 £ par an. Comme pour les autres ISA, vous ne paierez pas d'impôt sur les intérêts, les revenus ou les gains en capital provenant de liquidités ou d'investissements détenus dans le cadre d'un ISA à vie.
Lisa gagne-t-elle des intérêts ?
Après votre 50e anniversaire, vous ne pouvez plus déposer d'argent dans une LISA, vous ne gagnerez plus le bonus annuel du gouvernement, mais votre LISA continuera à rapporter des intérêts À l'âge de 60, vous pouvez avoir un accès illimité à vos fonds LISA, ils continueront à rapporter des intérêts jusqu'à ce que vous les retiriez.
L'ISA à vie est-elle meilleure que l'aide à l'achat ?
Les deux sont conçus pour vous aider à acheter votre première maison et vous donner un bonus de 25 % sur votre épargne sous réserve de certaines limites. La principale différence est que vous pouvez économiser 4 000 £ par an dans un ISA à vie, contre 2 400 £ dans un ISA d'aide à l'achat. Cela pourrait signifier un bonus beaucoup plus important et plus rapide par rapport à une aide à l'achat d'ISA.
