Au cours de la dernière décennie, les sociétés à responsabilité limitée sont devenues l'une des formes d'entités commerciales préférées par lesquelles détenir des biens immobiliers d'investissement. Cependant, les LLC ne sont pas éligibles à la couverture d'une police D&O standard.
De quelle assurance une LLC a-t-elle besoin ?
Également connue sous le nom d'assurance contre la faute professionnelle ou d'assurance erreurs et omissions (E&O), l'assurance responsabilité civile professionnelle est généralement nécessaire pour les LLC ou les sociétés à responsabilité limitée professionnelles (PLLC), dont les membres sont soit avocats, médecins ou autres professionnels tenus d'avoir une licence pour travailler.
Qu'est-ce qui n'est pas couvert par l'assurance A&D ?
Exclusions d'inconduite
Les polices D&O incluent une exclusion pour les pertes liées à des activités criminelles ou délibérément frauduleuses. De plus, si un assuré individuel perçoit des bénéfices ou une rémunération illégaux auxquels il n'avait pas légalement droit, il ne sera pas couvert si une action en justice est intentée à cause de cela.
Que couvre la couverture D&O ?
L'assurance responsabilité civile des administrateurs et dirigeants (D&O) protège les biens personnels des administrateurs et dirigeants d'entreprise, et de leurs conjoints, dans le cas où ils seraient personnellement poursuivis par des employés, fournisseurs, concurrents, investisseurs, clients ou autres parties, pour des actes répréhensibles réels ou allégués dans la gestion d'une entreprise.
Qu'est-ce que l'assurance D&O couvre ?
Directors & Officers (D&O) L'assurance responsabilité civile est conçue pour protéger les personnes qui sont administrateurs ou dirigeants d'une entreprise contre les pertes personnelles si elles sont poursuivies par les employés de l'organisation, vendeurs, clients ou autres parties.
