Tout comme les banques, les coopératives de crédit sont assurées par le gouvernement fédéral; cependant, les coopératives de crédit ne sont pas assurées par la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC). Au lieu de cela, la National Credit Union Administration (NCUA) est l'assureur fédéral des coopératives de crédit, ce qui les rend tout aussi sûres que les banques traditionnelles.
La NCUA ou la FDIC sont-elles meilleures ?
La seule différence est la NCUA assure les dépôts des coopératives de crédit tandis que la FDIC assure les dépôts bancaires. À part cela, les deux fonctionnent de la même manière. Si une coopérative de crédit venait à faire faillite, la NCUA versera les dépôts assurés au membre titulaire du compte.
En quoi la NCUA est-elle différente de la FDIC ?
La plus grande différence entre la NCUA et la FDIC réside dans le type d'institution que chacune couvre. La FDIC réglemente et assure les banques tandis que la NCUA supervise les coopératives de crédit fédérales.
Est-ce que la FDIC est sûre maintenant ?
Depuis 1933, aucun déposant n'a jamais perdu un centime de fonds assurés par la FDIC. Aujourd'hui, la FDIC assure jusqu'à 250 000 $ par déposant et par banque assurée par la FDIC. Un compte assuré par la FDIC est l'endroit le plus sûr pour les consommateurs pour garder leur argent. … Les dépôts des clients restent en sécurité dans ces banques, tout comme l'accès des clients à leurs fonds.
Quelle part de votre argent est protégée par la FDIC ou la NCUA ?
Actuellement, la FDIC et la NCUA assurent dépôts jusqu'à 250 000 $ Mais cela ne signifie pas que vous ne pouvez pas protéger plus que cela avec une assurance gouvernementale. Le montant de la couverture que vous recevez dépend en fin de compte des types de comptes que vous avez et si vous avez un cotitulaire de compte.
