La seule différence est la NCUA assure les dépôts des coopératives de crédit alors que la FDIC assure les dépôts bancaires À part cela, les deux fonctionnent de manière similaire. Si une coopérative de crédit venait à faire faillite, la NCUA versera des dépôts assurés au membre titulaire du compte. Il en va de même pour une banque.
Quelle est la NCUA la plus sûre par rapport à la FDIC ?
Tout comme les banques, les coopératives de crédit sont assurées par le gouvernement fédéral; cependant, les coopératives de crédit ne sont pas assurées par la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC). Au lieu de cela, la National Credit Union Administration (NCUA) est l'assureur fédéral des coopératives de crédit, ce qui les rend tout aussi sûres que les banques traditionnelles.
En quoi la NCUA est-elle différente de la FDIC ?
La plus grande différence entre la NCUA et la FDIC réside dans le type d'institution que chacune couvre. La FDIC réglemente et assure les banques tandis que la NCUA supervise les coopératives de crédit fédérales.
Quelle part de votre argent est protégée par la FDIC ou la NCUA ?
Actuellement, la FDIC et la NCUA assurent dépôts jusqu'à 250 000 $ Mais cela ne signifie pas que vous ne pouvez pas protéger plus que cela avec une assurance gouvernementale. Le montant de la couverture que vous recevez dépend en fin de compte des types de comptes que vous avez et si vous avez un cotitulaire de compte.
Combien la NCUA assure-t-elle jusqu'à ?
Le National Credit Union Share Insurance Fund a été créé par le Congrès en 1970 pour assurer les dépôts des membres dans les coopératives de crédit assurées par le gouvernement fédéral. Chaque membre d'une coopérative de crédit a au moins $250, 000 de couverture totale. Administré par la NCUA, le Share Insurance Fund assure les comptes individuels jusqu'à 250 000 $.
